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什么是基金評級?基金評級有什么不足?

2019年08月14日 自問自答 暫無評論 閱讀 224 個點擊 次

一、什么是基金評級?

基金評級是指由基金評級機構收集有關信息,通過科學定性定量分析,依據一定的標準,對投資者投資于某一種基金后所需要承擔的風險,以及能夠獲得的回報進行預期,并根據收益和風險的預期對基金進行排序。

根據中國證券投資基金業協會的規定,目前可以從事基金評級業務的機構共有7家。

三家基金研究機構:晨星資訊、天相投顧、濟安金信。

四家券商基金研究部門:銀河證券、招商證券、上海證券、海通證券。

此外,三大官媒(中國證券報、上海證券報、證券時報)可以從事基金評獎業務,分別對應金牛獎、金基金獎和明星基金獎。

各家評級機構通過以市場上基金的歷史業績為基礎,融入風險因素,把基金的表現分為五個等級,分別賦以AAAAA級、AAAA級、AAA級、AA級、A級評級。

二、基金評級不足:

1、五星級基金并不一定能保證賺錢:如果同類基金均虧損,該類基金中的五星級基金也有可能虧損。

2、基金評級的滯后性:晨星每個3月發布一次最新評級,市場風格變化缺是極快的。

3、基金經理變更:基金經理有變動,晨星星級評價不會隨之改變。評級結果可能只反映了前任基金經理管理該基金的業績。

4、新基金無評級:一般評級機構針對成立滿3年的基金,新基金無法參考。

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